محمد الشريف وحديث عن استثمار المكاتب العائلية في قطاع البلوكتشين 

لطالما تواجدت ظاهرة العائلات الثرية في كل دول العالم والتي تطورت أشكالها عبر العصور، فثراء العائلات في الماضي كان يتمثل في عدة أشكال منها امتلاك الأراضي الزراعية وغيرها من أشكال تملك الأصول العينية، ولكن مع عمليات التوسع الصناعي التي بدأت مع الثورة الصناعية واكتشاف الثروات المختلفة وأهمها النفط توسعت أعداد العائلات الثرية حول العالم وأصبحت تشكل جزءً كبيراً من الدخل العالمي، ومع توالي الأجيال المختلفة للعائلات وتوسعها وصعوبة توزيع مسئوليات إدراة الثروات على الأشخاص ظهر ما يُعرف بمكتب العائلة وهو عبارة عن مكتب متخصص يقوم بإدارة أموال العائلة واستثمارها والعمل على تنميتها بما يعود بالنفع على العائلة المالكة للثروة.

البلوكتشين

البلوكتشين هو تقنية عبارة عن نوع من قواعد البيانات على عكس قواعد البيانات المركزية التي تكون كلها مخزنة في خادمٍ واحد ويديرها طرف واحد، فقواعد بيانات البلوكشين تكون كلها مخزنة بشكلٍ متكرر في كل الأجهزة المتصلة والتي تتعامل بعضها مع بعض من خلال أجهزة المتعاملين بهذه التقنية ويتم تحديثها بموافقة مشتركة من جميع المتعاملين للموافقة على تحديث البيانات، وتأتي تقنية البلوكتشين في ظل عمليات التطور التقني في شتى المجالات لتساعد على تفادي عمليات التدخل البشري الكثيرة في تخزين البيانات والعمليات المختلفة مما يساعد على تقليل حجم الوقت ونسب المخاطرة التي تحدث في العمليات التقليدية.

استثمارات المكاتب العائلية

بحجم أصول تتخطي حاجز 4,5 تريليون دولار تتوزع استثمارات المكاتب العائلية بين عدد من القطاعات ففي عام 2019 سيطر قطاع الاستثمارات التقليدية على 59% من إجمالي استثمارات المكاتب العائلية، بينما سيطرت الاستثمارات البديلة على حوالي 35% من إجمالي حجم الاستثمارات، فيما وصلت نسبة الاستثمار في الذهب والمعادن الثمينة إلى حوالي 3% والاستثمار في التحف والأنتيكات إلى حوالي 3% من إجمالي استثمارات المكاتب العائلية.

تتوزع الاستثمارات التقليدية للمكاتب العائلية على كل من الأسهم بنسبة 29%، واستثمارات الدخل الثابت بنسبة 17%، والنقد بنسبة 13%.

بينما تتوزع الاستثمارات البديلة بين الأسهم الخاصة بنسبة 16%، والعقارات بنسبة 14%، وصناديق التحوط بنسبة 5%.

بينما توجهت استثمارات الأسهم الخاصة بين 9% إلى عمليات الاستثمار المباشر، و7% للصناديق، وتمثل قطاعات تكنولوجيا المعلومات والرعاية الصحية والعقارات وخدمات الاتصالات أهم القطاعات التي تفضل المكاتب العائلية الاستثمار فيها.

المكاتب العائلية والبلوكتشين

تنوع المحفظة الاستثمارية للمكاتب العائلية لتشمل شتى أنواع مجالات الاستثمار بالإضافة إلى دخول المكاتب العائلية على خط الاستثمار المجتمعي (impact investment) والتي تهتم بالاستثمار في المشاريع التي تحقق العائد الاقتصادي بالإضافة لتحقيقها عوائد للمجتمع مثل مجالات التعليم والصحة والطاقة النظيفة، كل ذلك التوسع في الاستثمارات كان لابد له من تقنية تعمل على تحقيق الكفاءة في عمليات نقل البيانات والاعتماد على العقود الذكية، فبجانب سهولتها فأن تقنية البلوكتشين تساعد على تعزيز عمليات الشفافية وتقليل المخاطرة في العمليات المالية من خلال تقليل الاعتماد على العنصر البشري، فوفقاً لاستطلاع مؤسسة Deloitte عام 2019 الذي شمل 1386 من المديرين التنفيذين على مستوى العالم، فأن نحو 53% من الحاضرين كانوا يرون تقنية البلوكتشين ضرورية لمؤسساتهم وذلك مقارنة بنحو 43% في عام 2018 كانوا يرون تقنية البلوكتشين ضرورية.

استثمارات المكاتب العائلية في البلوكتشين

نتيجة ارتفاع أهمية خدمات البلوكتشين وتخطيها حاجز العملات الرقمية لتدخل في كل المجالات اتجه عدد من المكاتب العائلية للاستثمار في الشركات الناشئة العاملة في مجالات البلوكتشين ومن أهم تلك المكاتب هي:

Lorente Family Office - وهو مكتب عائلي فردي تأسس في عام 2010 ومهتم بالاستثمار في الشركات الناشئة خاصةً في مجالات الذكاء الاصطناعي والبلوكتشين.

- Solon Mack Capital هو مكتب عائلي فردي ويعتبر من أهم المكاتب المهتمة بالاستثمار في الشركات الناشئة ولديه العديد من الاستثمارات في تقنية البلوكتشين.

- Wicklow Capital هو مكتب عائلي فردي مهتم بالاستثمار في الشركات الناشئة وتقنية البلوكتشين.

في جي وورلد نقوم بتقديم خدمة أعداد وإدارة المكاتب العائلية الفردية والمتعددة وكذلك تحليل عناصر القوى الخارجية للدولم من خلال تحليل  أكثر من 400 مؤشر ما بين مؤشرات سياسية واقتصادية واجتماعية وتقنية وبيئية وقانونية لنضعها بين يديك لكي تتخذ قرارك الاستثماري بشكلٍ علمي مدروس.